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各縣、區(qū)人民政府，市各有關(guān)單位：

　　《連云港市打擊非法集資和防范高利貸風(fēng)險實施方案》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

 

 

　　 

　　 

　　二○一二年一月十九日

 

 

 

 

連云港市打擊非法集資和

防范高利貸風(fēng)險實施方案

 

　　為進(jìn)一步營造良好的金融秩序，切實防范和打擊各類非法集資活動，防范高利貸風(fēng)險，維護(hù)我市金融安全和社會穩(wěn)定，切實保護(hù)廣大人民群眾的利益，根據(jù)國家、省要求和相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我市實際情況，制定本實施方案。

　　一、總體目標(biāo)

　　堅持預(yù)防為主、分類指導(dǎo)、疏堵結(jié)合，進(jìn)一步規(guī)范民間融資秩序，有效防范民間融資風(fēng)險；打擊非法集資等非法金融活動，防范高利貸風(fēng)險，有效維護(hù)金融市場秩序；建立健全民間融資的長效管理機(jī)制，積極營造民間融資健康發(fā)展的良好環(huán)境。

　　二、工作重點

　　全面排查規(guī)范全市擔(dān)保公司、理財公司、投資咨詢公司、典當(dāng)公司、農(nóng)民資金互助社等融資性社會中介機(jī)構(gòu)，對超范圍經(jīng)營行為進(jìn)行限期整改；對嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營，且整改不到位、存在較大風(fēng)險的，依法予以取締；對涉嫌非法集資和高利貸犯罪行為的，堅決予以打擊。

　　三、基本原則

　?。ㄒ唬╊A(yù)防為主。提高金融突發(fā)事件的防范意識和水平，加強(qiáng)對民間融資組織的日常監(jiān)控和管理，妥善處理新形勢下民間融資出現(xiàn)的新情況和新問題，有效防范非法集資等金融風(fēng)險。

　　（二）分類指導(dǎo)。按照防控結(jié)合、維護(hù)穩(wěn)定的原則，對全市民間融資組織進(jìn)行規(guī)范，保護(hù)合法經(jīng)營的民間融資組織，依法取消非法經(jīng)營的民間融資組織。

　　（三）依法規(guī)范。按照國家有關(guān)法律法規(guī)，對全市民間融資組織進(jìn)行有效規(guī)范，依法保護(hù)合法民間融資，打擊非法金融活動。

　　（四）分工負(fù)責(zé)。按照屬地管理和誰主管，誰牽頭；誰審批，誰負(fù)責(zé)的原則，落實責(zé)任，分工負(fù)責(zé)，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，切實規(guī)范民間融資行為。

　?。ㄎ澹┛焖俜磻?yīng)。按照處置程序和要求，各行業(yè)主管部門要建立預(yù)警和監(jiān)測機(jī)制，增強(qiáng)應(yīng)急處理能力，保證發(fā)現(xiàn)、報告、控制和救助等環(huán)節(jié)相互銜接，一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，能夠快速反應(yīng)，及時處置。

　　四、主要任務(wù)

　?。ㄒ唬┮?guī)范行業(yè)宣傳。清理整頓各類不規(guī)范的投資、理財、融資類廣告。制定融資類廣告審查制度，加強(qiáng)對融資理財類廣告的審查、監(jiān)管，有效遏制非法集資廣告宣傳和變相宣傳行為。

　?。ǘ╅_展調(diào)查和風(fēng)險排查。對已注冊登記的擔(dān)保公司、理財公司、投資咨詢公司、典當(dāng)公司、農(nóng)民資金互助社等單位，由主管部門對其進(jìn)行排查，重點檢查以下內(nèi)容：一是是否存在超范圍經(jīng)營投資融資業(yè)務(wù)情況。二是應(yīng)收款項是否存在轉(zhuǎn)移資金現(xiàn)象。三是應(yīng)付款項是否存在向社會不特定對象籌集資金的現(xiàn)象。四是財務(wù)費用是否存在高額支付利息或約定不支付利息等非正?，F(xiàn)象。五是注冊資本是否存在虛報、抽逃跡象。六是單位是否符合規(guī)定設(shè)立的條件。七是是否存在其他涉嫌非法集資行為。對未在相關(guān)部門注冊登記的企業(yè)，無任何證照從事投融資行為的單位和個人，依法取締，并按照程序做出相應(yīng)處理。

　?。ㄈ?qiáng)化分類處置。對依法合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)，要予以支持和鼓勵；對存在輕微違法行為的企業(yè)，要限期整改，促其規(guī)范經(jīng)營；對嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營，且整改不到位、經(jīng)營風(fēng)險較大的企業(yè)，要依法取締、關(guān)閉，情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究刑事責(zé)任。制訂非法集資和高利貸風(fēng)險防范處置應(yīng)急預(yù)案，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測、預(yù)警，有效預(yù)防和迅速處置非法集資突發(fā)事件。

　?。ㄋ模┮龑?dǎo)民間資本規(guī)范、健康發(fā)展。加強(qiáng)民間資本規(guī)范和引導(dǎo)，鼓勵和支持民間資本以合法、正規(guī)的渠道入股小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行等機(jī)構(gòu)，科學(xué)合理引導(dǎo)民間資本陽光化，鼓勵民間資本進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施、市政工程和其它公共服務(wù)領(lǐng)域，為經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展提供有力的資金支撐。

　　五、活動步驟

　　此次規(guī)范整頓活動從2012年2月1日開始，分三個階段進(jìn)行，具體如下：

　?。ㄒ唬┬麄鲃訂T階段（2月1日-2月10日）。由市委宣傳部牽頭，市委政法委、市委農(nóng)工辦、市公安局、市中級法院、市政府金融辦、人民銀行連云港市中心支行、連云港銀監(jiān)分局、市經(jīng)信委、連云港工商局、市城管局、商務(wù)局、民政局等部門和單位配合，在全市范圍內(nèi)深入開展宣傳教育活動，全方位、多角度宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點，剖析典型案件及其嚴(yán)重危害，引導(dǎo)社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資。各縣區(qū)、市各有關(guān)部門要根據(jù)自身職責(zé)和實際情況，制定具體的宣傳方案，全面系統(tǒng)地開展宣傳教育活動，營造良好的宣傳氛圍。

　　（二）全面排查階段（2月11日-2月20日）。按照屬地管理和誰審批、誰監(jiān)管、誰排查的原則，對各類民間融資組織進(jìn)行認(rèn)真、全面、細(xì)致地排查。市有關(guān)部門按照各自職責(zé)開展排查，市經(jīng)信委負(fù)責(zé)全市融資性擔(dān)保公司，市工商局負(fù)責(zé)全市理財公司、投資咨詢公司，市商務(wù)局負(fù)責(zé)全市典當(dāng)行，市政府金融辦負(fù)責(zé)全市小額貸款公司，市委農(nóng)工辦和市民政局負(fù)責(zé)全市農(nóng)民資金互助社。各縣區(qū)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域范圍內(nèi)的民間融資組織的排查工作。各縣區(qū)及市有關(guān)部門要在2月下旬將排查報告報送市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　?。ㄈ┯行蛞?guī)范階段（2月21日-3月5日）。按照分類指導(dǎo)的原則，對排查出的問題，通過誡勉談話等方式促進(jìn)其整改并規(guī)范經(jīng)營；對存在嚴(yán)重違法經(jīng)營、擾亂金融市場的要妥善處理，采取合理措施引導(dǎo)其退出市場。各縣區(qū)及市有關(guān)部門要在3月上旬將整頓規(guī)范報告報市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

　　（四）督促檢查階段（3月6日-3月15日）。由市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織對全市打擊非法集資和防范高利貸風(fēng)險工作進(jìn)行檢查。