連云港市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)辦法

(連銀發(fā)〔2012〕50號(hào))　

　目　錄

第一章　總　則

第二章　評(píng)價(jià)規(guī)則

第三章　評(píng)價(jià)結(jié)果的反饋與運(yùn)用

第四章　附　則

　

第一章　總　則

　

第一條　為保障人民銀行、國家外匯管理局政策規(guī)定的全面正確執(zhí)行，促進(jìn)連云港市金融業(yè)穩(wěn)健高效運(yùn)行和經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展，根據(jù)《中國人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》和《外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條　本辦法所稱對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)是指人民銀行連云港市中心支行（含國家外匯管理局連云港市中心支局，下同）依據(jù)人民銀行（含國家外匯管理局，下同）的法定管理職責(zé)，對(duì)連云港市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)金融法律法規(guī)、規(guī)章和管理規(guī)定以及政策措施等情況進(jìn)行全面評(píng)估并確定評(píng)價(jià)等級(jí)的制度。

第三條　評(píng)價(jià)的基本原則：

（一）公開、公平、公正的原則。

（二）科學(xué)、高效、合理的原則。

（三）非現(xiàn)場管理與現(xiàn)場檢查相結(jié)合的原則。

（四）年度評(píng)價(jià)與日常管理相結(jié)合的原則。

（五）全面評(píng)價(jià)與分項(xiàng)評(píng)價(jià)相結(jié)合的原則。

第四條　本辦法適用于在連云港市依法設(shè)立的市區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，目前包括農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行連云港市分行、各商業(yè)銀行連云港分行、郵政儲(chǔ)蓄銀行連云港市分行、東方農(nóng)村合作銀行、張家港農(nóng)村商業(yè)銀行新浦支行、吳江農(nóng)村商業(yè)銀行連云支行、太倉農(nóng)村商業(yè)銀行新浦支行等。新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上在開業(yè)次年納入執(zhí)行人民銀行政策評(píng)價(jià)體系。

第五條　人民銀行連云港市中心支行成立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡稱“評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組”），組長由“一把手”行長擔(dān)任，在評(píng)價(jià)項(xiàng)目中有分管業(yè)務(wù)的其他行領(lǐng)導(dǎo)任副組長，中心支行各評(píng)價(jià)部門主要負(fù)責(zé)人為成員。評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)全面領(lǐng)導(dǎo)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在人民銀行連云港市中心支行貨幣信貸管理科，負(fù)責(zé)承擔(dān)日常工作的組織協(xié)調(diào)，承辦有關(guān)工作會(huì)議，建立健全銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)工作制度框架體系，匯總完成各成員部門意見，報(bào)評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組審核同意后，形成對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的年度評(píng)價(jià)結(jié)果，并做好相關(guān)評(píng)價(jià)結(jié)果的綜合反饋。

第六條　評(píng)價(jià)工作按年度進(jìn)行，評(píng)價(jià)周期為每年1月1日至12月31日。

第二章　評(píng)價(jià)規(guī)則

第七條　評(píng)價(jià)部門包括辦公室、貨幣信貸管理科、調(diào)查統(tǒng)計(jì)科、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)科、科技科、貨幣金銀科、國庫科、國際收支科、外匯管理科、保衛(wèi)科、營業(yè)室等11個(gè)部門，評(píng)價(jià)內(nèi)容涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)及其他，貨幣信貸、金融穩(wěn)定，調(diào)查統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)監(jiān)測(cè)、征信管理、金融研究，支付結(jié)算、反洗錢、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，金融科技，貨幣金銀，國庫會(huì)計(jì)，外管業(yè)務(wù)（含國際收支和外匯管理），平安金融等16個(gè)評(píng)價(jià)項(xiàng)目。11個(gè)部門評(píng)價(jià)權(quán)重依次為8%、15%、15%、15%、6%、8%、8%、8%、8%、4%、5%，每個(gè)評(píng)價(jià)部門明確評(píng)價(jià)項(xiàng)目、評(píng)價(jià)內(nèi)容、評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)與考核辦法（詳見附《連云港市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》）。

評(píng)價(jià)內(nèi)容應(yīng)根據(jù)不同時(shí)期形勢(shì)任務(wù)的變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整完善。評(píng)價(jià)內(nèi)容調(diào)整后，應(yīng)及時(shí)通知被評(píng)價(jià)對(duì)象。

第八條　人民銀行連云港市中心支行各相關(guān)職能部門依據(jù)《連云港市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)項(xiàng)目與標(biāo)準(zhǔn)》的要求，確定各市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)相關(guān)評(píng)價(jià)項(xiàng)目的類別，分為四個(gè)類別。其中：

一類：指市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)遵守國家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，完成人民銀行連云港市中心支行的工作部署。

二類：指市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)基本遵守國家金融法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)定，基本完成人民銀行連云港市中心支行的工作部署。

三類：指市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)存在違反國家金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，完成人民銀行連云港市中心支行工作部署的情況較差。

四類：指市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)存在嚴(yán)重違反國家金融法律法規(guī)和人民銀行規(guī)定的行為，完成人民銀行連云港市中心支行工作部署的情況很差。

第九條　各評(píng)價(jià)部門根據(jù)本部門評(píng)價(jià)項(xiàng)目對(duì)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行百分制打分，每季度扣分一次，年終時(shí)用100分減去四個(gè)季度累計(jì)扣分，得出金融機(jī)構(gòu)全年得分，并根據(jù)得分高低將全部機(jī)構(gòu)進(jìn)行排名，并列名次不得超過三個(gè)，并將名次和打分情況報(bào)至評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

各縣支行根據(jù)自身評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法對(duì)縣域在市區(qū)對(duì)應(yīng)評(píng)價(jià)對(duì)象的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行排名，并列名次不得超過兩個(gè)，并將名次報(bào)至評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

中心支行各行領(lǐng)導(dǎo)年終對(duì)金融機(jī)構(gòu)按一、二、三、四類進(jìn)行評(píng)價(jià)，并根據(jù)不同類別賦予不同分值。具體如下：一類機(jī)構(gòu)賦值95分；二類機(jī)構(gòu)賦值85分；三類機(jī)構(gòu)賦值75分；四類機(jī)構(gòu)賦值65分。中心支行評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室根據(jù)各金融機(jī)構(gòu)得分高低，計(jì)算出各行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)市區(qū)全部金融機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)名次。

第十條　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)年終總名次由中心支行各行領(lǐng)導(dǎo)、中心支行各評(píng)價(jià)部門、各縣支行的評(píng)價(jià)排名按照相應(yīng)權(quán)重計(jì)算得出該機(jī)構(gòu)年終加權(quán)平均名次。對(duì)于在縣域設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的市區(qū)金融機(jī)構(gòu)，中心支行行領(lǐng)導(dǎo)賦予年度評(píng)價(jià)權(quán)重20%，中心支行各評(píng)價(jià)部門賦予年度評(píng)價(jià)權(quán)重64%，四個(gè)縣支行分別賦予年度評(píng)價(jià)權(quán)重4%。對(duì)于在縣域沒有分支機(jī)構(gòu)的市區(qū)金融機(jī)構(gòu)，中心支行行領(lǐng)導(dǎo)賦予年度評(píng)價(jià)權(quán)重20%，中心支行各評(píng)價(jià)部門賦予年度評(píng)價(jià)權(quán)重80%。

在縣域均設(shè)有分支機(jī)構(gòu)的市區(qū)金融機(jī)構(gòu)加權(quán)平均名次=行領(lǐng)導(dǎo)評(píng)價(jià)名次*20%+評(píng)價(jià)部門評(píng)價(jià)綜合名次*64%+縣支行評(píng)價(jià)綜合名次*16%。

在縣域均沒有分支機(jī)構(gòu)的市區(qū)金融機(jī)構(gòu)加權(quán)平均名次=行領(lǐng)導(dǎo)評(píng)價(jià)名次*20%+評(píng)價(jià)部門評(píng)價(jià)綜合名次*80%。

第十一條　中心支行評(píng)價(jià)部門對(duì)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)有關(guān)業(yè)務(wù)沒有評(píng)價(jià)職權(quán)的，該部門的評(píng)價(jià)權(quán)重按照其余有評(píng)價(jià)職能部門的權(quán)重比例重新分配給其余各評(píng)價(jià)部門。

部分市區(qū)金融機(jī)構(gòu)在縣域沒有均設(shè)分支機(jī)構(gòu)，而只在個(gè)別縣域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)?？h域有分支機(jī)構(gòu)的，該縣支行賦予4%的評(píng)價(jià)權(quán)重；縣域沒有分支機(jī)構(gòu)的，該縣支行的評(píng)價(jià)權(quán)重按照中心支行各評(píng)價(jià)部門的權(quán)重比例重新分配給各評(píng)價(jià)部門。

第十二條　人民銀行連云港市中心支行評(píng)價(jià)工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)年終加權(quán)平均名次確定各市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等級(jí)，分為A、B、C、D四個(gè)等級(jí)。原則上A級(jí)占比30%，B級(jí)占比55%，C級(jí)占比15%，如遇金融機(jī)構(gòu)發(fā)生重大違規(guī)、違法事件，引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)或惡劣影響的，可將該機(jī)構(gòu)直接調(diào)整為D類。

第三章　評(píng)價(jià)結(jié)果的反饋與運(yùn)用

第十三條　人民銀行連云港市中心支行于每年一季度對(duì)各市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)上一年度的評(píng)價(jià)情況進(jìn)行通報(bào)，并視情況向其相關(guān)上級(jí)管轄機(jī)構(gòu)反饋。反饋主要內(nèi)容：評(píng)價(jià)等級(jí)、總體評(píng)價(jià)及存在問題和改進(jìn)建議等。

第十四條　對(duì)于評(píng)價(jià)為“A”類的市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，人民銀行連云港市中心支行將在系統(tǒng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)試點(diǎn)、產(chǎn)品創(chuàng)新、信息共享、人員培訓(xùn)等方面予以優(yōu)先考慮。

對(duì)于評(píng)價(jià)為“C”或“D”類及日常管理中存在問題較多、較嚴(yán)重的市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，人民銀行連云港市中心支行將予以通報(bào)，并約見機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，限制、暫停其相關(guān)金融服務(wù)；情節(jié)嚴(yán)重的，依法給予行政處罰。同時(shí)，將其列為下一年度重點(diǎn)監(jiān)督對(duì)象，加大對(duì)其管理與指導(dǎo)力度。

第十五條　人民銀行連云港市中心支行可以根據(jù)日常金融管理與服務(wù)需要，結(jié)合年度評(píng)價(jià)情況，選擇對(duì)市區(qū)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行綜合執(zhí)法檢查。綜合執(zhí)法檢查工作組由人民銀行連云港市中心支行有關(guān)職能部門聯(lián)合組成，采取集中入場、分項(xiàng)檢查、統(tǒng)一反饋的方式。

第四章　附　則

第十六條　本辦法由人民銀行連云港市中心支行負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第十七條　《關(guān)于印發(fā)<連云港市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)辦法（試行）>的通知》（連銀發(fā)〔2010〕10號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)<人民銀行連云港市中心支行業(yè)務(wù)評(píng)價(jià)項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)和考核辦法（試行）>的通知》（連銀辦〔2010〕68號(hào)）、《關(guān)于印發(fā)<《連云港市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行人民銀行政策情況評(píng)價(jià)辦法（試行）》分類評(píng)級(jí)細(xì)則>和有關(guān)工作制度的通知》（連銀辦〔2010〕53號(hào)）自本辦法發(fā)布之日起廢止。

第十八條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。